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모든 직장인이 알아야 할 2025년 연말정산 주요 변경사항을 한눈에 정리했습니다.

결혼·출산·양육 관련 세제 혜택이 대폭 확대되고, 주택 관련 공제한도가 상향되는 등 실질적인 혜택이 늘어납니다.

연마렁산 계산기 활용

 

1. 2025년 연말정산_ 결혼/출산/양육 분야 확대

결혼 세액공제 신설 2024년부터 2026년까지 혼인신고를 하는 부부를 대상으로 최대 100만원의 세액공제가 신설됩니다.

근로소득이나 종합과세소득이 있는 부부는 1인당 50만원씩, 총 100만원의 세액공제를 받을 수 있으며, 초혼과 재혼 여부, 나이에 관계없이 생애 1회에 한해 적용됩니다.

출산·보육 지원 강화 출산·보육수당의 비과세 한도가 월 10만원에서 20만원으로 상향되었습니다. 또한 출산 후 2년 내 지급되는 출산지원금은 전액 소득세 비과세 혜택이 적용됩니다.

2. 2025년 연말정산_주택 관련 공제 확대

주택담보대출 이자 상환액 공제 한도 상향 장기주택저당차입금 이자 상환액에 대한 소득공제 한도가 최대 2,000만원까지 확대됩니다. 이는 상환기간이 15년 이상인 경우에 해당하며, 주택 취득 시점의 가격이 6억원 이하인 경우에만 적용됩니다.

주택청약 소득공제 확대 주택청약종합저축의 월 최대 납입인정액이 10만원에서 25만원으로 상향되었으며, 소득공제 한도도 증가했습니다.

3. 2025년 연말정산_자녀 관련 세액공제 확대

자녀 세액공제 금액 인상 자녀 세액공제가 다음과 같이 확대됩니다.

• 자녀 1명: 연 15만원 (변동없음)
• 자녀 2명: 연 35만원 (기존 30만원)
• 자녀 3명 이상: 셋째부터 1인당 연 30만원 추가
  
  

4. 2025년 연말정산_의료비 세제지원 강화

산후조리비용 공제 확대 산후조리비 공제가 모든 소득구간으로 확대되어 기존 7,000만원 이하 구성원 제한이 폐지되었습니다. 또한 6세 이하 부양가족의 의료비는 한도 없이 세액공제가 가능합니다.

5. 2025년 연말정산_신용카드 사용액 공제 신설

카드사용 증가분 추가공제 2024년 신용카드 사용금액이 전년 대비 5% 이상 증가한 경우, 증가분의 10%를 추가로 소득공제 받을 수 있습니다[1]. 추가 공제 한도는 100만원입니다.

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결론

2025년 연말정산에서는 결혼, 출산, 양육 관련 공제가 대폭 확대되어 젊은 세대의 부담이 줄어들 것으로 예상됩니다. 특히 주택 관련 공제 한도 상향과 카드사용 증가분 추가공제는 실질적인 혜택으로 이어질 것입니다.

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2025년 연말정산 한눈에 보기